Descargue las tres mejores prácticas para implementar un white paper electrónico para conocer su solución al cliente

En la industria de servicios financieros y en otras industrias que dependen de las transacciones financieras, “eKYC” significa “Conozca a su cliente electrónico” o “Conozca a su cliente electrónico”. Es un tipo electrónico de implementación de “Conozca a su cliente” (KYC).

Ya sea que se lleve a cabo electrónicamente o no electrónicamente, KYC realiza tres tareas críticas para las empresas:

• Verifica las identidades de los clientes.
• Confirma la autenticidad de las transacciones.
• Evalúa el riesgo de una aplicación, inicio de sesión o transacción en particular.

Si una empresa no conoce realmente a sus clientes, el negocio está en riesgo de fraude, multas y sanciones gubernamentales, y otros tipos significativos de pérdidas financieras.

Para proteger el negocio, una solución eKYC verifica la identidad no solo cuando un cliente potencial solicita una cuenta, sino a lo largo de momentos clave en el ciclo de vida del cliente, como al procesar y autorizar transacciones, al considerar si renovar cuentas y al considerar si aumentar las líneas de crédito.

Las comprobaciones de identidad en una solución eKYC deben ser sólidas y deben protegerse contra muchos tipos de fraude. Por ejemplo, la solución necesita detectar cuando un solicitante intenta suplantar el proceso de verificación biométrica y proporcionar una advertencia cuando se detecta un intento de falsificación.

Estos son solo algunos de los problemas que enfrenta una empresa al seleccionar una solución eKYC. ¿Desea obtener más información sobre las capacidades críticas de eKYC?

El último white paper de Incode, “Tres mejores prácticas para implementar una solución electrónica Conozca a su cliente”, profundiza en los detalles de lo que debe contener una solución superior de eKYC. El white paper explora por qué es necesaria una solución eKYC para las instituciones de servicios financieros y las capacidades que una solución eKYC debe incorporar. En el libro blanco también se analizan los siguientes temas:

• La relación entre Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).
• Cuatro métodos para identificar individuos.
• Las consecuencias de no implementar un programa eKYC.
• El tipo de instituciones que deben implementar un programa eKYC.
• Ejemplos de las regulaciones mundiales que rigen KYC.
• Cómo verificar las identidades de los solicitantes de forma segura y rápida.
• Cómo evaluar el riesgo de las aplicaciones de manera segura y rápida.
• Cómo autenticar a los usuarios inscritos.

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