Las soluciones que cumplen con KYB de Incode empoderan a Uniclick para combatir el fraude financiero en México

Industria: Servicios Financieros
Casos de uso: Detección de fraude, verificación KYB
Solución: Incode Omni (Componente KYB)

BENEFICIOS

• Implementación rápida y altamente eficiente: Proceso de implementación más rápido y optimizado.
• Tolerancia cero para el fraude: Instancias erradicadas de actividades fraudulentas.
• Incorporación perfecta: Se eliminaron las actividades manuales, lo que garantiza una experiencia de incorporación más fluida para los clientes sin ningún costo adicional.
• Ahorro de costos: Redujo significativamente los gastos asociados con la incorporación de clientes.

CLIENTE

Uniclick by Unifin es una plataforma digital fácil de usar diseñada para atender los requerimientos financieros únicos de las Pequeñas y Medianas Empresas (Pymes) en México. Al ofrecer una amplia gama de productos financieros que aprovechan tecnologías digitales sin interrupciones y con una interfaz fácil de usar, Uniclick se dedica a encabezar un cambio transformador en el panorama empresarial para las PYMES en México, permitiéndoles acceder a las facilidades de crédito sin esfuerzo mientras fomenta un ecosistema digital sostenible y socialmente responsable.

CONTEXTO

En los últimos años, el panorama financiero en México ha sufrido un cambio revolucionario, influenciado por diversos factores. El aumento en el uso de teléfonos móviles y la conectividad a Internet, junto con los esfuerzos de modernización de las instituciones financieras, las iniciativas gubernamentales y las secuelas de la pandemia de COVID-19, ha allanado el camino para la adopción generalizada de soluciones digitales destinadas a hacer que los servicios financieros sean más accesibles, convenientes y eficientes para los usuarios.

Los catalizadores clave en esta transición han sido la integración de la biometría y la autenticación de clientes. Estas tecnologías han desempeñado un papel fundamental en proporcionar a los clientes servicios financieros instantáneos, altamente seguros y personalizados, impulsando al sector financiero del país hacia un futuro más inclusivo y tecnológicamente avanzado.

DESAFÍOS

Uniclick, con un fuerte compromiso de mejorar el sector de servicios financieros, identificó los importantes desafíos que encontró en la industria. Su claro objetivo era permitir que las PYMES, incluso en zonas remotas de México, accedieran a las facilidades crediticias de manera rápida y segura. Al utilizar la flexibilidad de la tecnología digital e introducir soluciones innovadoras de verificación de identidad, Uniclick tenía como objetivo redefinir la accesibilidad financiera, proporcionar productos y servicios financieros fácilmente disponibles y empoderar a las PYMES en todo el país. Su máxima prioridad siguió siendo la seguridad de los datos de los usuarios, asegurando una experiencia confiable y sin fisuras para todos.

Para hacer realidad esta visión, Uniclick necesitaba una solución confiable de Detección de Fraude y KYB (Know Your Business), que era crucial para combatir eficazmente el fraude y al mismo tiempo integrarse sin problemas con su tecnología existente.

Uniclick encontró la pareja perfecta en Incode Technologies, Inc., el proveedor líder de soluciones de identidad de clase mundial, gracias a lo siguiente:

• Experiencia comprobada: La impresionante trayectoria de Incode con clientes emblemáticos mostró su dominio en KYB, convirtiéndolos en la opción obvia para las necesidades del cliente.
• Prevención efectiva del fraude: La solución de Incode se basa en sólidas medidas de prevención del fraude, minimizando el riesgo de fraude para Uniclick y sus usuarios.
• Ajuste cultural: Uniclick e Incode compartieron un ajuste cultural, alineando sus valores y visiones, haciendo que la asociación sea aún más poderosa para sus respectivos proyectos.

SOLUCIÓN

Incode implementó su solución insignia antifraude y compatible con KYB para Uniclick, impulsada por Incode Omni, una plataforma de orquestación end-to-end totalmente automatizada que ofrece el más alto estándar en seguridad, experiencia de usuario y regulación. Esta plataforma incorpora IA, ML e integración digital patentada, autenticación y componentes de verificación de ID.

Integrada a la perfección con la plataforma digital de Uniclick, la solución integral de verificación de identidad resultante permitió a Uniclick identificar sin esfuerzo a los verdaderos propietarios y responsables asociados con las solicitudes de préstamos. Este proceso simplificado no sólo eliminó la necesidad de verificación manual, sino que también erradicó los casos de fraude.

No se puede exagerar la importancia del cumplimiento de KYB para Uniclick, ya que estos controles aseguran la legitimidad de las empresas y evitan la participación en actividades terroristas o delictivas, incluido el lavado de dinero. La falta de realización de verificaciones KYB puede exponer a las empresas globales a actividades fraudulentas y multas gubernamentales. Una dificultad común a la que se enfrentaba Uniclick era atribuir con precisión las solicitudes de préstamo a los propietarios legítimos y a las partes responsables, en particular cuando el solicitante podría no ser el propietario mayoritario o la persona responsable del préstamo. La implementación de Incode Omni, con sus características que cumplen con KYB, proporcionó a Uniclick una solución sólida para enfrentar eficazmente este desafío, reforzando su compromiso de proporcionar servicios financieros seguros y confiables.

RESULTADOS

Mayor credibilidad e integridad en el proceso de préstamo
La solución de verificación de identidad totalmente automatizada que cumple con KYB de Incode aceleró la identificación de los propietarios de solicitudes de préstamos, eliminando la necesidad de visitas físicas y reforzando la credibilidad e integridad del proceso de préstamo de Uniclick. Al garantizar el estricto cumplimiento de las regulaciones, fomentó un entorno seguro y confiable para los usuarios, al tiempo que optimizó los procedimientos e infundió confianza entre los clientes.

Fraude muy reducido
Construir confianza financiera fue un aspecto fundamental de la estrategia de Uniclick, y su colaboración con Incode ha arrojado resultados notables al reducir los casos de fraude a 0%. Este logro es particularmente notable, dada la prevalencia del fraude en productos financieros similares en México. La utilización de tecnologías totalmente automatizadas por parte de la solución mitigó eficazmente los riesgos potenciales relacionados con el error humano, consolidando la posición de Uniclick como proveedor de servicios financieros confiable e innovador.

Proceso de Verificación de Identidad Optimizado y Seguro
La adopción por parte de Uniclick de la solución de verificación de identidad de Incode ha dado lugar a una experiencia fluida y sin fricciones para sus clientes. El proceso no incurre en costos adicionales para los usuarios, lo que garantiza una interacción sencilla y sin complicaciones con la herramienta.

Optimización de la tasa de conversión
Uniclick agilizó con éxito el recorrido del usuario para sus clientes, lo que condujo a un aumento notable en las conversiones exitosas, deleitando a los clientes e impulsando el crecimiento y los ingresos del negocio.

RESUMEN

La asociación entre Uniclick e Incode ha resultado en una historia de éxito excepcional, proporcionando a las PYMES de todo México un acceso sin problemas a los servicios financieros, a la vez que combate eficazmente el fraude y garantiza el cumplimiento de KYB. Al aprovechar la sólida e innovadora plataforma de verificación de identidad de Incode, Incode Omni, Uniclick logró una mayor seguridad y agilizó los procesos de verificación, creando un entorno confiable para sus valiosos usuarios. Esta colaboración ejemplifica la incomparable experiencia de Incode en la entrega de soluciones centradas en el cliente que priorizan la seguridad y el cumplimiento normativo, lo que convierte a Incode Omni en la opción óptima para las empresas que buscan prosperar en el dinámico ecosistema financiero.

En el futuro, ambas compañías están comprometidas a mejorar aún más su colaboración, explorar nuevos casos de uso y utilizar las tecnologías de Incode para impulsar un cambio positivo en el panorama financiero tanto para empresas como para clientes.

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Sobre el juego Incode

Incode es el proveedor líder de soluciones de identidad de clase mundial que está reinventando la forma en que los humanos autentican y verifican su identidad en línea para potenciar un mundo de confianza digital. Las revolucionarias soluciones de identidad de Incode están liberando el potencial comercial de las industrias universales, incluidas las instituciones financieras más grandes del mundo, los gobiernos, los minoristas, las organizaciones hoteleras y los establecimientos de juego al reducir el fraude y, en última instancia, transformar las interacciones humanas con datos, productos y servicios.