Verificación de identificación con foto: cómo funciona y por qué la necesita

La verificación de identificación con foto se ha utilizado durante mucho tiempo en el comercio minorista, pero el auge del comercio electrónico lo ha convertido en una herramienta cada vez más importante para la seguridad digital. Saber cómo verificar las identificaciones con foto en línea puede ayudar a su organización a fortalecer su Lucha contra el Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC) procedimientos.

Aquí cubriremos lo que necesita saber sobre la tecnología fotográfica de verificación de identificación y sus beneficios. Primero, explicaremos la verificación de identificación con foto y cómo encaja en los procedimientos AML y KYC. Luego veremos cómo funciona la tecnología, ilustrando el proceso de un ejemplo de verificación de identificación con foto. Finalmente, identificaremos los beneficios de la verificación de identificación con foto y compartiremos cómo su organización puede comenzar a integrar estos beneficios en sus procesos existentes a través de la automatización.

¿Qué es la verificación de identificación con foto?

La verificación de identificación con foto es una autenticación de identidad procedimiento utilizado para verificar que una fotografía presentada como credencial identificativa es legítima y pertenece al individuo que la presenta. Para confirmar que una identificación con foto dada es un documento de identidad genuino, los procedimientos de verificación pueden incluir verificaciones de elementos como elementos de seguridad, marcas de agua y signos de manipulación.

Los procedimientos de verificación pueden incluir comparaciones visuales del individuo con la foto para confirmar que una persona que presenta una identificación con foto es su legítimo propietario. Dichas comparaciones pueden hacerse en persona o en línea a través del análisis informático de selfies en vivo. Cuando se usa una selfie en vivo, el proceso a menudo se llama verificación de identificación con foto en tiempo real. En este artículo, nos centraremos en la verificación de identificación con foto en tiempo real, que ha cobrado cada vez más importancia como una herramienta vital para la seguridad digital.

¿Qué es una identificación con foto?

Una identificación con foto es un documento con una fotografía expedido para establecer la identidad del titular del documento. Para la mayoría de las identificaciones con foto, la imagen se enfoca en la cara de la persona tal como se ve desde una perspectiva frontal, aunque otros ángulos y características de identificación pueden ser utilizados en contextos específicos. Por ejemplo, la forma de la oreja se puede utilizar como una característica de identificación biométrica en fotos tomadas desde una vista de perfil.

La mayoría de las fotografías en las identificaciones con foto incluyen texto adjunto, como el nombre de la persona o el nombre de la parte emisora. Las comprobaciones AML y KYC incluyen escanear texto de identificación y comparar datos textuales con información de bases de datos en línea, fortaleciendo la autenticación de identificación con foto al incorporar métodos de verificación adicionales. Las partes que emiten identificaciones con foto pueden incluir agencias gubernamentales, empresas y otras organizaciones.

¿Cuáles son los diferentes tipos de identificación con foto?

Los tipos comunes de identificación con foto incluyen documentos de identificación como:

• Licencias de conducir
• Pasaportes
• Tarjetas de identificación corporativas

Las tarjetas de identificación oficiales emitidas por el gobierno suelen ser preferidas para la identificación con foto. Durante el proceso de verificación con fotografía, las identificaciones con foto pueden compararse con bases de datos de identificaciones con foto menos oficiales, como fotos utilizadas en perfiles de redes sociales, como una medida secundaria de referencia cruzada. Además, las fotos de selfies en vivo verifican si hay una coincidencia entre las personas que presentan identificaciones con foto y los titulares de tarjetas de identificación genuinas.

¿De qué manera los identificadores con foto soportan la verificación de identidad para el cumplimiento de AML y KYC?

La verificación de identificación con foto entra en AML y Cumplimiento de KYC procedimientos de dos maneras principales:

• Durante el proceso de incorporación del cliente, se puede usar la verificación de identificación con foto para establecer la identidad de la persona que abre la cuenta
• Durante el monitoreo continuo de la transacción, se puede usar la verificación de identificación con foto para confirmar que el titular legítimo de la cuenta es la parte que realiza la transacción.

De ambas maneras, la verificación de identificación con foto hace que los procedimientos AML y KYC sean más robustos al complementar otros métodos de autenticación de identidad. La verificación de identificación con foto generalmente acompaña a otros métodos de autenticación de identidad, como la verificación del número de Seguro Social, la dirección, el correo electrónico o más detalles de identificación de un cliente.

¿Cómo funciona la verificación de identificación con foto?

En un contexto físico, la verificación de identificación con foto se realiza manualmente comparando visualmente al individuo que presenta el DNI con su fotografía. En un contexto digital, la verificación de identificación con foto en tiempo real en línea ocurre durante la incorporación del cliente o el monitoreo de transacciones e implica varios pasos:

1. El cliente carga una forma aceptable de identificación.
2. Se comprueba y confirma la autenticidad de la foto de identificación
3. El cliente toma una foto selfie en vivo
4. El selfie se compara con la identificación con foto para verificar que el individuo que toma la selfie es la misma persona en la foto de identificación.

Para precisión y eficiencia, la verificación de fotos de identificación y selfies se realiza mediante herramientas automatizadas. Por ejemplo, una licencia de conducir puede analizarse digitalmente mediante una API de verificación de identificación con foto para confirmar la presencia de características de seguridad que distinguen una identificación real de una falsa. Del mismo modo, la Inteligencia Artificial puede analizar una selfie para verificar que la imagen representa a una persona tridimensional en lugar de a un imitador sosteniendo una imagen plana a una cámara.

¿Cuáles son los beneficios de la verificación de identificación con foto?

La verificación de identificación con foto en tiempo real ofrece varias ventajas tanto para las organizaciones como para sus clientes:

• Comodidad remota y sin papel: al permitir que los clientes presenten fotos de identificación digitalmente en línea, puede reducir o eliminar la necesidad de que nuevos clientes visiten una sucursal, haciéndola más conveniente tanto para sus clientes como para su personal
• Reducción de la fricción de incorporación: permitir identificadores fotográficos digitales y usar herramientas automatizadas para verificar las fotos reduce las molestias para los clientes y acelera el proceso de incorporación, eliminando una posible barrera para la adquisición y retención de clientes
• Penetración en el mercado: al facilitar a los clientes hacer negocios con usted sin visitar una sucursal, obtiene la capacidad de ingresar a nuevos mercados más rápidamente
• Cumplimiento de AML y KYC: la verificación de identificación con foto le ayuda a verificar la identidad del cliente para cumplir con las regulaciones AML y KYC
• Seguridad de datos: al agregar la verificación de identificación con foto a otros métodos de autenticación de identidad, fortalece sus procedimientos de seguridad, reduciendo el riesgo de pérdida financiera por fraude tanto para su empresa como para sus clientes

Estos beneficios hacen que la verificación de identificación con foto sea altamente ventajosa para las empresas obligadas por ley o prudencia a verificar las identidades de los clientes, como bancos, proveedores de viajes y hospitalidad, minoristas de comercio electrónico y organizadores de eventos en vivo.

Automatice la verificación manual de identificación con foto con Incode Omni

La verificación de identificación con foto fortalece sus procesos de verificación AML y KYC al permitirle autenticar fotos que nuevos clientes presentan en línea. Esto mejora el cumplimiento de normas de su organización mientras protege a sus clientes de suplantadores.

La manera más eficiente de comenzar a incorporar la verificación de identificación con foto en su proceso de incorporación es adoptar una plataforma de automatización que le permita integrar la tecnología de autenticación de fotos con sus procedimientos y software existentes. La plataforma Incode Omni incluye características que facilitan desarrolladores para incorporar la verificación de identificación con foto con las aplicaciones que ya estás usando. Solicitar una demostración para ver cómo Incode Omni puede ayudarle a comenzar a disfrutar de los beneficios de la autenticación de identificación con foto.