Cómo Lemon verifica a sus clientes cripto en toda América Latina con Incode
Lemon, una plataforma cripto que opera en Argentina, Brasil y Perú, usa Incode para la verificación de identidad, la detección de fraude, la consulta de registros gubernamentales y la revisión AML cuando un cliente se registra. Unas 500 mil identidades existentes se consolidaron sin volver a hacer el onboarding, así que los clientes recurrentes se verifican con una sola comparación facial en lugar de empezar de cero.
plataforma para todo el stack de identidad, en cada lugar donde opera Lemon
mercados activos: Argentina, Brasil y Perú
verificaciones de identidad, fraude, gobierno y AML, más identidad reutilizable
identidades existentes consolidadas sin volver a hacer el onboarding
Una plataforma cripto al servicio de América Latina
Lemon es una plataforma cripto que atiende a clientes en toda América Latina y opera en Argentina, Brasil y Perú.
Cada mercado al que entra Lemon trae su propia identificación nacional, su propio regulador y sus propios patrones de fraude. Quién obtiene una cuenta es una decisión que se toma una sola vez, al registrarse, y tiene que ser correcta en los tres países.
El objetivo de Lemon es acertar en la decisión sobre cada cuenta desde el registro, en tres países, cada uno con su propia identificación nacional, su regulador y sus patrones de fraude. La verificación de identidad es el control que hace confiable esa decisión en cada mercado que atiende Lemon.
En cripto, el titular equivocado es una pérdida real
En toda América Latina, las plataformas cripto ya deben cumplir los mismos estándares de identidad y antilavado de dinero que los bancos, y en cripto un error de verificación no perdona.
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Una licencia en juego
Argentina exige que los proveedores cripto se registren como proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) y cumplan las reglas de conozca a su cliente (KYC) y antilavado de dinero (AML) que fijan el regulador de valores y la unidad de información financiera, con regímenes comparables en Brasil y Perú. Un cliente verificado al registrarse es lo que mantiene a Lemon con licencia para operar en cada mercado.
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Fraude que no se puede revertir
El valor se liquida en segundos y no se puede recuperar. Una sola cuenta abierta con una identidad robada o sintética puede lavar fondos, retirar el dinero de otra persona o mover valor para un actor sancionado antes de que nadie lo note.
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Tres países, tres sistemas de identificación
Cada mercado trae su propia identificación nacional y sus propios patrones de fraude. Verificarlas con herramientas puntuales separadas convierte el embudo en un laberinto, y los huecos entre sistemas se vuelven la puerta de entrada.
Una verificación que deja pasar a la persona equivocada se convierte directamente en pérdidas financieras y regulatorias. Lemon necesitaba un solo socio capaz de verificar la identidad, detectar el fraude y cumplir con cada regulador, en los tres mercados, sin frenar el registro.
Cada verificación que un solicitante debe superar, en un solo flujo
Cada cliente nuevo pasa por una secuencia de verificaciones. Cada una cierra una vía distinta por la que entra un actor malicioso, y cada una está ajustada al mercado donde corre.
¿Es un documento de identidad válido?
Identity Verification
El flujo captura y valida la identificación nacional de cada mercado, empezando por el DNI de Argentina, con configuración por país. El documento se lee y se verifica con las reglas del país que lo emitió.
¿La persona es la titular del documento?
Una selfie con prueba de vida y detección de oclusiones se compara 1:1 con la identificación, así que un documento genuino presentado por otra persona falla en el rostro. Una verificación de edad de 18 años o más marca a los menores para que Lemon tome su propia decisión.
¿El documento es real o fabricado?
Deepsight
Deepsight corre en el flujo activo de Lemon en Argentina y detecta documentos alterados y generados con IA que logran superar una revisión básica de plantilla.
¿El gobierno lo confirma?
GovDataMatch
Además de leer el DNI, el solicitante se verifica contra Renaper, el registro nacional de las personas de Argentina. La identidad se confirma contra el registro que tiene el propio gobierno.
¿Puede pasar al onboarding?
Cada solicitante se revisa contra listas de vigilancia personalizadas por mercado, dentro de la misma respuesta de onboarding que Lemon ya lee. Se cubren las listas de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP), alineadas en todos los mercados.
Los usuarios recurrentes no empiezan de cero
Authentication
Cientos de miles de identidades ya verificadas se consolidaron en Incode, así que un usuario recurrente se revalida contra su identidad almacenada con un solo paso de autenticación facial en lugar de volver a hacer el onboarding.
El stack completo de identidad ahora corre en cada mercado que atiende Lemon, y a ningún usuario existente se le pidió volver a hacer el onboarding.
Cómo funciona
Un solo stack de identidad, ajustado a cada mercado
Amplitud sin sumar proveedores
La verificación gubernamental con Renaper en Argentina, la detección de fraude documental de Deepsight y las listas de vigilancia personalizadas de nivel regulatorio corren en la misma plataforma que Lemon usa en todos sus demás mercados.
Ajustado mercado por mercado
Cada verificación se configura por país, con un equipo que trabaja a un ritmo semanal para poner en marcha el flujo de cada mercado.
Identidad reutilizable
Una identidad verificada se almacena una vez y se reutiliza, así que los usuarios recurrentes se autentican con una comparación facial en lugar de repetir el onboarding.
La privacidad es la arquitectura
Incode hizo de la privacidad una convicción fundacional mucho antes de que la regulación o el mercado lo pidieran. Su verificación de identidad impulsada por IA reduce el fraude sin dejar de ser privada y conforme a la norma.
Testimonio
“Lanzar en un mercado nuevo no significa buscar un proveedor nuevo. Las verificaciones de identidad, fraude, gobierno y AML ya corren en una sola plataforma, en todos los lugares donde operamos.”
Gerente de cumplimiento, Lemon
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre la historia de Lemon
¿Aún tienes preguntas? Habla con un experto¿Cómo verifica Lemon a sus nuevos clientes cripto al registrarse?
Cada solicitante completa una secuencia de verificaciones en un solo flujo de onboarding. La identificación nacional se captura y se valida con las reglas del país emisor, una selfie en vivo se compara con la foto del documento y la revisión en listas de vigilancia se ejecuta antes de aprobar la cuenta.
¿Qué mercados cubre Lemon con Incode?
Lemon opera en Argentina, Brasil y Perú. Cada verificación se configura para el país donde corre, desde la identificación nacional que lee hasta las listas de vigilancia contra las que se revisa a cada solicitante.
¿Cómo cumple Lemon los requisitos KYC y AML para cripto?
En Argentina, los proveedores cripto se registran como proveedores de servicios de activos virtuales y siguen las reglas KYC y AML del regulador de valores y de la unidad de información financiera, y Brasil y Perú aplican regímenes comparables. Verificar a cada cliente al registrarse, con una revisión de sanciones y de personas expuestas políticamente alineada entre mercados, respalda la licencia de Lemon en cada país.
¿Cómo detecta Lemon documentos de identidad falsos o alterados?
En el flujo activo de Argentina, Deepsight detecta documentos alterados o generados con IA, y atrapa falsificaciones que una revisión básica de plantilla puede pasar por alto. Además, el solicitante se confirma contra Renaper, el registro nacional de las personas, para que la identidad coincida con el registro del propio gobierno.
¿Los usuarios existentes de Lemon tuvieron que verificarse otra vez?
No. Unas 500 mil identidades que ya estaban verificadas pasaron a Incode sin volver a hacer el onboarding, y un usuario recurrente confirma quién es con un solo paso de autenticación facial.
¿Qué necesita Lemon para lanzar en un mercado nuevo?
Las verificaciones que Lemon ya ejecuta se configuran para el nuevo país a un ritmo de trabajo semanal, y cubren la identificación nacional local, las verificaciones con datos gubernamentales y las listas de vigilancia de nivel regulatorio, sin sumar proveedores.
Lo que sigue
Descubre cómo Incode protege el onboarding cripto
Verifica a la persona, el documento, el registro gubernamental y las listas de vigilancia en un solo flujo, en cada mercado que atiendes.