Soluciones KYC — Parte 7

Las soluciones KYC utilizan tecnología para automatizar el proceso de realización de procedimientos KYC. Ahorran tiempo tanto a las instituciones financieras como a los clientes al realizar verificaciones KYC, al tiempo que facilitan el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y reducen el riesgo de fraude. Echemos un vistazo a qué son las soluciones KYC, por qué necesita una, qué partes del proceso KYC cubren y qué distingue a la mejor solución KYC actual.

1. ¿Qué es una solución KYC?

Las soluciones KYC son plataformas tecnológicas que automatizan tareas clave en programas de identificación de clientes, diligencia debida del cliente y monitoreo de cuentas. Las soluciones KYC líderes incorporan tecnología de vanguardia como herramientas eKYC, inteligencia artificial, verificación de reconocimiento facial y otras herramientas de verificación biométrica.

2. ¿Por qué necesita una solución KYC?

Los bancos, las cooperativas de crédito y otros proveedores de servicios financieros necesitan soluciones KYC por varias razones. Una solución KYC incorpora la última tecnología para maximizar la efectividad de sus estrategias KYC y minimizar el riesgo de error humano. Esto proporciona a su empresa la máxima protección contra el fraude. Dependiendo de su modelo de negocio y línea de productos, también puede proteger a sus clientes.

Las soluciones KYC aumentan la eficiencia de sus procedimientos KYC, acelerando el tiempo que lleva completar las comprobaciones KYC. Esto le ahorra tiempo y dinero a su empresa.

Al ahorrar tiempo, KYC ofrece a sus clientes una experiencia más rápida y satisfactoria. Esto ayuda a aumentar la satisfacción y retención del cliente.

KYC facilita que su empresa cumpla con los requerimientos reglamentarios. Al automatizar las tareas clave, reduce el riesgo de omitir el cumplimiento debido a alguna falla de procedimiento.

La adopción de una solución KYC puede permitir que su marca realice KYC de manera efectiva y cumpla con los requisitos reglamentarios, incluso si carece de experiencia interna para desarrollar sus propias aplicaciones KYC. Del mismo modo, trabajar con un tercero que utiliza una plataforma KYC puede permitirle aprovechar la última tecnología independientemente de su experiencia y recursos internos.

3. ¿Qué partes del proceso KYC cubren normalmente las soluciones KYC?

Las soluciones KYC pueden cubrir todas las fases del proceso KYC. Pueden acelerar la implementación del programa de identificación de clientes mediante la automatización de tareas como la extracción de datos de documentos, la validación de identificaciones y la verificación de nombres y direcciones de clientes. Pueden optimizar la diligencia debida del cliente al manejar tareas como verificar listas de vigilancia y evaluar los niveles de riesgo. Pueden respaldar los esfuerzos continuos de diligencia al proporcionar herramientas para simplificar el acceso seguro a las cuentas y al acceder a bases de datos que automatizan las alertas de actividad sospechosa.

En términos generales, las soluciones KYC pueden cubrir cualquier necesidad KYC que tenga una empresa. Para las empresas que necesitan soluciones personalizadas, las mejores plataformas KYC proporcionan herramientas para apoyar a los desarrolladores.

4. Incode: La Mejor Solución KYC para Verificación, Cumplimiento de Normas y Remediación

Si está buscando una solución KYC todo en uno de vanguardia, Incode Omni La plataforma está diseñada para satisfacer sus necesidades. Omni verifica y autentica identidades de manera sencilla, segura y rápida mediante la implementación de tecnología de inteligencia artificial. Omni incluye componentes que cumplen con los requerimientos normativos KYC y AML en siete áreas clave:

1. Verificación de identidad para realizar pruebas en documentos de identificación, extraer datos OCR, interpretar códigos de barras, emparejar plantillas biométricas, verificar que los titulares de identificación son humanos reales y verificar datos con bases de datos gubernamentales y otras bases de datos
2. Capture herramientas para optimizar la recopilación de datos de identificación para obtener la máxima precisión y cumplimiento de normas, al tiempo que brinda una excelente experiencia de usuario
3. Firma digital y herramientas de no repudio para garantizar que las firmas digitales aguanten los desafíos legales
4. Herramientas de control de riesgos para marcar automáticamente cuentas y actividades sospechosas
5. Herramientas de autenticación que facilitan a los usuarios legítimos el acceso a las cuentas mientras bloquean a los usuarios no calificados
6. Herramientas críticas para las transacciones para prevenir el fraude y verificar la autenticidad de las transacciones
7. La base de datos patentada de Incode, que permite a los clientes que ya están en la base de datos acceder a sus cuentas más rápidamente sin sacrificar la seguridad, para una experiencia más satisfactoria

Incode es utilizado y confiable por corporaciones líderes globales, incluyendo Cit, Telefónica, Banorte, Ford y muchas otras. Incode está diseñado para soportar las necesidades de una amplia gama de industrias, incluyendo finanzas, hospitalidad, transporte, venta al por menor, verificación de edad servicios y comercio electrónico minoristas. Ya sea que su cliente necesite abrir una cuenta bancaria, solicitar un préstamo, registrarse en un hotel o autorizar un pago en línea, Incode puede ayudarlo a brindar una experiencia de cliente satisfactoria, segura y segura que cumpla plenamente con las regulaciones de KFC.

Conclusión: Automatice sus procesos KYC con la mejor solución KYC de hoy

Los procedimientos KYC para confirmar la identidad del cliente, evaluar el riesgo y monitorear actividades sospechosas son obligatorios para los proveedores de servicios financieros. Seguir las mejores prácticas para procesos como verificar nombres y direcciones, evaluar los niveles de riesgo, ejecutar verificaciones KYC y remediación de datos puede ayudarlo a cumplir con las regulaciones federales e internacionales contra el lavado de dinero. Las empresas de industrias como banca, préstamos, administración de patrimonio y fintech necesitan soluciones KYC.

Incode Omni proporciona una plataforma KYC todo en uno que utiliza inteligencia artificial para entregar comprobaciones KYC de manera sencilla, rápida y segura. Solicitar una demostración hoy para ver cómo la tecnología adecuada puede hacer que sea sencillo para usted mantener el cumplimiento de KYC mientras brinda una excelente experiencia al cliente.

Para entender más sobre KYC, por favor lea lo siguiente:

KYC Introducción

Capítulo 1 — Verificación KYC

Capítulo 2 — Cumplimiento de KYC

Capítulo 3 — Diferencias KYC y AML

Capítulo 4 — Verificaciones KYC

Capítulo 5 — Correcación de datos KYC

Capítulo 6 — KYC para Banca y Finanzas

Capítulo 7 — Soluciones KYC