Citibanamex aprovecha el poder de la plataforma de orquestación Incode Omni para impulsar la digitalización del sector bancario en México.

Industrias: Servicios Financieros, Finanzas Tradicionales
Casos de uso: Inbordo y Verificación de Clientes, Detección de Fraude
Solución: Incode Omni

BENEFICIOS

• Logró una reducción de costos del 80% en los procesos de onboarding.
• Aumentó el número de cuentas abiertas mientras se mitigó eficazmente el fraude.
• Implementó recorridos de usuario personalizados y totalmente automatizados utilizando los flujos de trabajo flexibles de Incode.

CLIENTE

Citi opera en México como Citibanamex, el segundo banco más grande del país, brindando servicios bancarios, seguros, y productos de inversión. El banco se ha asociado con Incode Technologies Inc., el proveedor líder de soluciones de identidad de clase mundial, para reimaginar completamente lo que hacen como banco y crear nuevo valor para sus clientes con una incorporación remota acelerada y una forma más precisa, eficiente y segura de verificar y autenticar identidades.

CONTEXTO

Competir en la cambiante industria de Banca Corporativa y de Inversión (CIB) de México, que está experimentando una interrupción significativa por parte de los nuevos participantes, el aumento de las regulaciones y el cambio de las preferencias de los consumidores hacia transacciones flexibles y rápidas, requiere que los líderes del mañana reformen sus estrategias en torno a una mayor excelencia comercial, procesos digitalizados de extremo a extremo, productos actualizados y análisis avanzados. Adicionalmente, el requisito de “quedarse en casa” del COVID-19 ha acelerado el flujo constante de cierres de sucursales bancarias y la expansión de alternativas digitales para los servicios al cliente de sucursales.

DESAFÍOS

Para tener éxito en un ecosistema bancario en rápida evolución, los bancos individuales se centran cada vez más en la digitalización como motor de creación de valor para los clientes. Citibanamex deseaba ofrecer a sus clientes métodos verdaderamente sin fricciones para utilizar sus servicios bancarios de manera segura y segura. El banco identificó la necesidad de implementar una plataforma de orquestación biométrica que conecte señales de identidad para verificar y autenticar las identidades de los clientes de una manera más precisa, conveniente y segura.

Los objetivos de Citibanamex fueron los siguientes:

• Aproveche la automatización completa y las capacidades biométricas para disminuir la necesidad de visitar sucursales físicas.
• Implementar la incorporación remota para reducir los costos asociados con la adquisición de nuevos clientes.
• Mejore el performance y la precisión de los procesos de verificación de identidad para minimizar el fraude y permitir un acceso diario seguro y sin interrupciones a los servicios de banca digital.
• Fomente las relaciones basadas en la confianza con los clientes mediante el manejo responsable de los datos de los consumidores, en particular la información de identificación personal (PII).

En el proceso de selección de proveedores de Citibanamex, Incode se destacó por su tecnología central desarrollada internamente, agilidad, sólidas capacidades de orquestación, automatización completa, computación perimetral y opciones de implementación on-prem.

SOLUCIÓN

Incode implementó su avanzada plataforma de verificación de identidad impulsada por IA, Incode Omni, para Citibanamex. La plataforma se basa en la precisión del reconocimiento facial e incorpora la tecnología de vida pasiva iBeta Nivel 2 para mejorar la seguridad.

Adicionalmente, Incode Omni garantiza una validación superior de documentos de identidad para una seguridad óptima. La efectividad de la solución de Detección de Vida Pasiva de Incode ha sido confirmada por iBeta Quality Assurance, cumpliendo con los requerimientos de Detección de Ataques de Presentación (PAD) de la norma ISO/IEC 30107-3 (Nivel 2). La acreditación de la plataforma de NIST/NVLAP valida aún más su capacidad para ofrecer resultados confiables para este estándar PAD. Con estas robustas funciones, Incode Omni ofrece una solución de verificación de identidad segura y sin fisuras para Citibanamex, asegurando una experiencia de banca digital segura para sus clientes.

La solución implementada brindaba procesos de incorporación seguros y eficientes, asegurando el acceso diario sin interrupciones a los servicios para los clientes de Citibanamex mientras mitiga riesgos como el fraude y mantenía los más altos estándares de privacidad y seguridad.

RESULTADOS

• Menores costos de incorporación y mayores tasas de conversión
El enfoque integral de Incode resultó en una impresionante reducción del 80% en el costo de los procesos de onboarding de Citibanamex. Simultáneamente, la solución logró mayores tasas de conversión, impulsando el desempeño general del banco. Este escenario de ganar-ganar brindó a los clientes velocidad, conveniencia y seguridad en la apertura de cuentas en línea mientras optimizaba la eficiencia operativa del banco.

• Experiencia automatizada y sin fricciones con soporte de documentos de identidad en todo el mundo
Las tecnologías desarrolladas por Incode utilizan flujos de trabajo digitales automatizados y precisos para una rápida captura, verificación y autenticación, lo que facilita la incorporación remota sin interrupciones y el acceso rápido al servicio para los clientes de Citibanamex. La versatilidad de la plataforma se extendió a clientes con documentos de identidad distintos, dando cabida a viajeros de todo el mundo y organizaciones multinacionales. Incode soporta más de 4.600 documentos distintos de casi 200 países, lo que garantiza una experiencia global fácil de usar.

• Reducción de los intentos de fraude
Los algoritmos de reconocimiento facial de desarrollo propio de Incode se sometieron a pruebas rigurosas, obteniendo certificaciones de NIST e iBeta Nivel 2. Estos algoritmos avanzados optimizan continuamente las medidas de seguridad a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, lo que reduce significativamente los intentos de fraude.

• Cumplimiento Regulatorio garantizado
Más allá de servir como proveedor de tecnología, Incode actuó como asesor de confianza de Citibanamex, ofreciendo orientación experta en onboarding digital, seguridad y privacidad. La estrecha colaboración entre Incode y Citibanamex durante la fase regulatoria jugó un papel vital para cumplir con prontitud todos los requerimientos de cumplimiento de normas. A través de una colaboración efectiva con el cliente y diversos organismos reguladores en México, Incode facilitó un plan de implementación sin problemas, acelerando el tiempo de obtención de ingresos de Citibanamex mientras mantenía un estricto cumplimiento de los estándares regulatorios.

RESUMEN

La asociación de Incode con Citibanamex ejemplifica su compromiso de entregar las mejores y más fáciles de usar soluciones a los clientes. Al transformar digitalmente los procesos de incorporación del banco y modernizar el acceso al servicio con rapidez, conveniencia y seguridad, Incode logró resultados notables. El proyecto resultó en una reducción de los costos de incorporación, un aumento de las cuentas abiertas y una reducción significativa en los intentos fraudulentos, beneficiando tanto al banco como a sus clientes. La capacidad de Incode para satisfacer las necesidades de Citibanamex y apoyar los altos volúmenes del banco demuestra su experiencia en impulsar una mayor digitalización dentro del sector bancario en México. Esta exitosa colaboración sienta un precedente convincente para el futuro de la banca digital en la región.

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Sobre el juego Incode

Incode es el proveedor líder de soluciones de identidad de clase mundial que está reinventando la forma en que los humanos autentican y verifican su identidad en línea para potenciar un mundo de confianza digital. Las revolucionarias soluciones de identidad de Incode están liberando el potencial comercial de las industrias universales, incluidas las instituciones financieras más grandes del mundo, los gobiernos, los minoristas, las organizaciones hoteleras y los establecimientos de juego al reducir el fraude y, en última instancia, transformar las interacciones humanas con datos, productos y servicios.