Remediación de datos KYC — Parte 5

El proceso KYC implica una cantidad significativa de recolección de datos de fuentes como documentos, fotografías y huellas dactilares, entre otras. A menudo, estos datos deben limpiarse antes de que puedan almacenarse en un formato que sea adecuado para su uso en la práctica y que cumpla con los requisitos reglamentarios de mantenimiento de registros. En el proceso, se debe priorizar la gran cantidad de datos involucrados para enfocarse en cuentas de alto riesgo. Este proceso se conoce como remediación de datos. Veamos qué es la remediación de datos en un contexto KYC y qué implica el proceso.

1. ¿Qué es la corrección de datos KYC?

Del mismo vocablo raíz que “remediación”, los datos “remediación” se refieren al proceso de corrección de errores en los datos y organizarlos para que puedan ser almacenados en una forma que sea útil para su finalidad prevista y cumpla con las normas reglamentarias. Para que los datos sean útiles, las cuentas de alto riesgo se marcan para que puedan recibir atención prioritaria, mientras que las cuentas obsoletas y la información irrelevante pueden ser purgados.

El proceso de remediación implica tareas tales como:

• Cribado de datos de acuerdo con un conjunto de reglas para aplicar regulaciones de sanciones y marcar cuentas de alto riesgo
• Priorizar los datos de cuentas corrientes y de alto riesgo para la corrección, al tiempo que se otorga menor prioridad a la información obsoleta o se elimina
• Uso de la coincidencia cruzada automatizada de bases de datos para verificar nombres, direcciones y documentación de identidad e identificar inconsistencias
• Recopilación de los datos necesarios que faltan en las cuentas de los clientes
• Migración de datos al almacenamiento de información o a otras aplicaciones, como herramientas de CRM
• Monitoreo de cuentas para mantener los datos actualizados y marcar riesgos continuos

Realizar estas tareas ayuda a aislar las cuentas de alto riesgo y preparar los datos de estas cuentas para su verificación e investigación. También ahorra tiempo y dinero al permitir que los recursos y el almacenamiento de información se dediquen a cuentas de alto riesgo.

2. ¿Cuál es el proceso para la remediación de datos KYC?

El proceso de remediación de datos generalmente implica algunos pasos clave:

• Revisar los datos para evaluar qué datos son importantes y cuánto almacenamiento de información se necesita
• Organizar los datos y segmentarlos en función de criterios como qué datos deben priorizarse para cumplir con los requisitos reglamentarios y qué datos están desactualizados y deben archivarse o eliminarse.
• Indexación de datos para que puedan ser recuperados de manera eficiente
• Migración de datos a su área de almacenamiento de información o aplicación designada
• Limpieza de datos para cumplir con los requerimientos reglamentarios y otros criterios

La remediación de datos KYC tiende a ser un proceso involucrado. Para obtener los mejores resultados, consulte a un analista de remediación de datos y utilice una plataforma de identidad que soporte el proceso de remediación.

Para entender más sobre KYC, por favor lea lo siguiente:

KYC Introducción

Capítulo 1 — Verificación KYC

Capítulo 2 — Cumplimiento de KYC

Capítulo 3 — Diferencias KYC y AML

Capítulo 4 — Verificaciones KYC

Capítulo 5 — Correcación de datos KYC

Capítulo 6 — KYC para Banca y Finanzas

Capítulo 7 — Soluciones KYC