Identidad comprometida: cómo las instituciones financieras africanas pueden detener el fraude antes de que comience

Fraude de identidad ha sido una amenaza conocida para las instituciones financieras africanas durante años. Pero las defensas construidas para contenerlo fueron diseñadas para una época diferente. Las credenciales robadas, los controles en silos y una postura reactiva ya no son suficientes. La IA ha transformado cómo se ve el fraude y quién está detrás de él.

La escala del cambio ya es visible en los números. 5.200 millones de dólares en Naira perdidos por fraude solo en Nigeria en 2024, una cifra ampliamente reconocida como subreportada. Un aumento del 603% en los efectivos pérdidas financieras, cuatro veces más fraude que ocurre en puntos de contacto de autenticación que en incorporación, y una economía de la web oscura donde un Deepfake convincente cuesta tan poco como $15. Los sindicatos ya no operan a la intemperie. Ejecutan programas de extremo a extremo, utilizan redes de información privilegiada, generan cuentas durmientes y mueven fondos a través de las fronteras antes de que las instituciones tengan tiempo de reaccionar.

A medida que las identidades sintéticas se vuelven más difíciles de detectar y las deepfakes eliminan la suposición tradicional de coincidencia facial, una sola capa de verificación en la incorporación ya no es suficiente. Entonces, ¿cómo deberían las CRO, las CCO, los CISO y los CTO en África reevaluar sus arquitectura de prevención de fraude, estrategia de reautenticación, y capacidades de los proveedores? Nuestro webinar Identidad comprometida: cómo las instituciones financieras africanas pueden detener el fraude antes de que comience exploró exactamente eso.

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• Samira Awoniyi-Nwaturuocha, Fundador, Scuriti | Director de programa, STAMP & Owlsnest (Ponente)
• Débora Sena, líder estratégico del mercado, EMEA, Incode (Ponente)
• Aurelien Alexandre, Arquitecto de soluciones, Incode (Ponente)
• Deji Amund, líder de crecimiento y asociación estratégica en África, Incode (moderador)

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• La batalla ha pasado mucho más allá de la incorporación. La reautenticación en cada momento de alto riesgo, como aumentos en el límite de crédito, transferencias grandes o inscripción de nuevos productos, ya no es opcional. Cada punto de contacto crítico en el recorrido del cliente es ahora un posible punto de entrada para el fraude.
• El fraude es más silencioso y coordinado que nunca. Los sindicatos operan a nivel internacional e interinstitucional, mientras que los controles institucionales siguen siendo en gran medida nacionales y en silos. La asimetría entre cómo colaboran los atacantes y cómo responden las instituciones es una de las vulnerabilidades más significativas en el mercado actual.
• Los Deepfakes son operativos y accesibles. Más del 70% de los asistentes al seminario web no pudieron identificar el deepfake en una comparación en vivo lado a lado, lo que ilustra cuán convincentes se han vuelto los ataques de hoy. La brecha de calidad entre las caras reales y las generadas por IA se está cerrando más rápido de lo que la mayoría de las instituciones se dan cuenta.
• La defensa contra ataques de inyección requiere múltiples capas de detección. La prevención efectiva combina comprobaciones de integridad del dispositivo, señales de comportamiento, análisis de confianza de la cámara y detección de modelos de IA, no solo la vida a nivel de imagen.
• Las células durmientes no son solo una amenaza externa. El fraude relacionado con INSIDER está cada vez más presente en las funciones de servicio al cliente, administración de cuentas e ingeniería. Las cuentas se pueden integrar con éxito y permanecer inactivas durante meses antes de que se active un desencadenante de fraude.

La verificación de identidad se construyó sobre una suposición directa: cierre la puerta principal con suficiente fuerza y estará protegido. La IA y las redes de fraude organizado han invalidado esa suposición. Incode cierra la brecha al combinar la detección de deepfake, la capacidad de vida, el análisis de integridad de dispositivos y el intercambio de señales de fraude entre instituciones en un solo flujo de trabajo, de modo que las instituciones financieras africanas puedan detener el fraude antes de que ocurra, no después.

La amenaza ya está aquí. Las herramientas para adelantarse existen. La única pregunta es si su pila de prevención de fraude está diseñada para donde se encuentra el fraude hoy en día.

Solicite una demostración hoy mismo.

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