En el entorno digital acelerado de hoy en día, los equipos de TI buscan constantemente formas de optimizar las operaciones mientras garantizan que la seguridad siga siendo sólida. Los modelos tradicionales de soporte de TI, en particular los servicios de asistencia técnica, a menudo se ven abrumados con solicitudes simples como el reestablecimiento de contraseñas y los desafíos de MFA. Estas tareas repetitivas agotan recursos y aumentan los costos operacionales. Los desafíos modernos exigen soluciones modernas. Automatización [...]
Los Deepfakes se han convertido rápidamente en una amenaza significativa para las empresas y las personas, especialmente cuando se trata de proteger la integridad de la seguridad de la fuerza laboral. Originalmente visto como una herramienta para difundir información errónea en la esfera pública, los deepfakes ahora se están aprovechando dentro de las empresas, creando nuevas vulnerabilidades para que los CISO las administren. La investigación de Gartner destaca que si bien la presentación [...]
La incorporación de empleados es una etapa crítica en el ciclo de vida del empleado. Sin embargo, muchas organizaciones aún dependen de métodos manuales obsoletos para verificar y administrar las identidades de los empleados. Procesos como la verificación manual de documentos durante el reclutamiento o la incorporación no solo crean ineficiencias sino que también exponen a las organizaciones a riesgos significativos, incluyendo fraude de identidad, vulnerabilidades de seguridad pasadas por alto y pérdida de empleados [...]
Los deepfakes no son un fenómeno nuevo, pero su creciente uso en sofisticados esquemas de fraude ha llevado a la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos a emitir una alerta crítica. Este desarrollo subraya un aumento preocupante en los incidentes en los que los deepfakes generativos impulsados por IA están siendo utilizados como armas contra las instituciones financieras y sus clientes. La alerta [...]
Nos complace anunciar que Incode ha sido nombrado Líder en el Cuadrante Mágico de Gartner® 2024™ para la Verificación de Identidad, la primera edición de este informe tan esperado. Incode fue reconocido como Líder entre más de 11 proveedores evaluados en el espacio IDV. Este reconocimiento establece un nuevo punto de referencia para lo que las empresas deben esperar de los proveedores [...]
No se quede atrapado en el incumplimiento de normas: Comprenda los nuevos requerimientos de AML/CFT para asesores de inversiones La diversificación es la regla general cuando se trata de realizar inversiones sólidas. Ahora FinCEN, el organismo de control de delitos financieros de Estados Unidos, está siguiendo ese mismo consejo cuando se trata de exigir protecciones contra el lavado de dinero (AML) bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA). Haciendo bien [...]
En los últimos años, la tecnología de reconocimiento facial (FRT) se ha convertido en una herramienta importante para muchos negocios en línea que buscan un medio de fricción relativamente baja para verificar o reverificar la edad o identidad de una persona. Todo lo que un usuario necesita hacer es subir una selfie, y en segundos la tecnología hace el resto — analizar la imagen y compararla [...]
Algunos productos o actividades están legalmente restringidos por edad. Pero dado que Internet es un entorno tan abierto, ¿puede ser realmente suficiente preguntar si un usuario tiene más de cierta edad para verificar que puede acceder a un sitio web? Implementar un sistema de verificación de edad es la mejor manera para que las empresas se aseguren de no vender mercancías [...]
El cumplimiento normativo es el proceso de seguir (o cumplir) las leyes, regulaciones, estándares y otras reglas establecidas por los gobiernos. Cumplir con estas leyes es extremadamente crucial para que las empresas eviten problemas legales y creen un entorno empresarial confiable. Las regulaciones clave que afectan a varias industrias incluyen GDPR para la protección de datos, SOX para informes financieros e HIPAA [...]
Para identificar clientes, las empresas utilizan la verificación Conozca a su cliente (KYC). Tanto en la industria de servicios financieros como en otras industrias específicas, este es un paso crucial para proteger a los clientes. Al verificar la identidad de un cliente a través de documentos KYC, las empresas se aseguran de que están tratando con clientes legítimos y cumplen con los requisitos reglamentarios. Cuando se implementan, las prácticas KYC ayudan a construir [...]
Si su negocio busca dar un paso hacia la seguridad y cumplir con las leyes reglamentarias, es esencial comprender e implementar la verificación de documentos. La verificación de documentos es el proceso que se utiliza para garantizar que cualquier documento enviado por sus clientes sea auténtico y no haya sido manipulado. Este es un paso crucial en la incorporación de nuevos clientes [...]
El lavado de dinero es un gran desafío para la integridad financiera mundial, ya que permite a los delincuentes ocultar la fuente de fondos ilegales a través de acciones financieras complejas. Entender las etapas de lavado de dinero es crucial para que las instituciones y los reguladores combatan los delitos financieros y mantengan la integridad del sistema. Este conocimiento ayuda a identificar actividades ilícitas y asegurar el cumplimiento de [...]
Fraude de pago: ¿Qué es y cómo prevenirlo? El fraude de pago se refiere a actividades ilícitas en las que se realizan transacciones no autorizadas utilizando información financiera robada, lo que representa riesgos significativos tanto para las empresas como para los consumidores. Incluso con medidas proactivas implementadas, las empresas aún pueden ser víctimas de fraude en los pagos. Comprender los diversos tipos de fraude y sus [...]
La verificación de la identidad del cliente es un proceso crítico que permite a las empresas autenticar la identidad de sus clientes, protegiéndolos contra el fraude y cumpliendo con los requisitos legales. Este proceso es vital para mantener la seguridad y la confianza en las transacciones digitales. Debido al aumento de las transacciones en línea y la creciente sofisticación de las amenazas cibernéticas, esto es más [...]
El fraude de identidad es el uso de información robada para cometer delitos, como realizar compras no autorizadas, abrir cuentas fraudulentas u obtener préstamos. En este blog, exploraremos ejemplos de ambos, cómo podrías estar en riesgo, y los pasos que puedes tomar para protegerte. ¿Qué es el fraude de identidad? El fraude de identidad está utilizando otro [...]
El poder recibir de inmediato alcohol, tabaco y, en menor grado, productos de marihuana en su hogar, es un segmento nicho pero en crecimiento de la industria de la entrega. Sin embargo, la facilidad de ordenar desmiente una gran cantidad de regulaciones estatales complicadas cuando se trata de quién puede usar y comprar productos que pueden conllevar límites de edad conflictivos. [...]
Estamos encantados de compartir algunas noticias fantásticas — ¡MetaMap ahora es parte de la familia Incode! Este emocionante desarrollo es más que un movimiento comercial; es un importante paso adelante en nuestra misión de liderar el futuro de la verificación de identidad y construir una red de confianza más grande e inteligente. Por qué esto importa A medida que el fraude alimentado por la IA gana [...]
En el mundo cada vez más digital de hoy, los niños y adolescentes acceden regularmente a Internet para conectarse con sus amigos, hacer compras, encontrar información y simplemente divertirse. Pero si bien la digitalización trae muchos beneficios, también trae riesgos: que los bienes, contenidos o servicios restringidos por edad podrían caer en manos de usuarios que son demasiado jóvenes para ellos. Este [...]
La verificación de edad, como concepto, no es nada nuevo. Durante mucho tiempo, los gobiernos federal y estatal han exigido a las empresas que venden ciertos productos, servicios y contenido con restricciones de edad que verifiquen la edad de una persona a fin de evitar que los niños y adolescentes accedan a cosas a las que legalmente no se les permite acceder. El proceso para hacerlo en los minoristas de ladrillo y mortero tiene un largo [...]
El mundo de las finanzas es atractivo para quienes tienen una mentalidad criminal. Las ganancias potenciales son lo suficientemente significativas como para motivar el uso de técnicas ilícitas que van desde la simple evasión fiscal hasta el lavado de dinero y el delito cibernético. La estructuración —una práctica de lavado de dinero— es una de esas tácticas y ha ido ganando terreno en los últimos años. Junto con [...]
Cuando se trata de lavado de dinero, los delincuentes son particularmente ingeniosos, refinando sus técnicas para hacerlos cada vez más complejos y difíciles de detectar. Pitufo (es decir, dividir una gran cantidad de dinero en sumas más pequeñas) es una de estas ingeniosas operaciones fraudulentas. Y sobresale en volar bajo el radar, rara vez activando alertas por transacciones sospechosas. [...]
Las empresas que tengan como objetivo combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo deben cumplir con requisitos normativos como Conozca a su cliente (KYC) y las directrices contra el lavado de dinero (AML). La debida diligencia mejorada (EDD) sirve como un nivel avanzado de escrutinio más allá de la diligencia debida estándar, particularmente en escenarios de mayor riesgo donde las medidas estándar pueden ser inadecuadas. Como propietario de un negocio que navega por complejos [...]
¿Alguna vez has oído hablar del término “personas políticamente expuestas” (PEPs)? Se trata de individuos que tienen papeles importantes en el gobierno o en organizaciones relacionadas con el gobierno. Pero, ¿qué significa esto exactamente, y por qué debería importarnos? Bueno — tienen acceso a mucho poder y dinero, lo que a veces puede atraer el tipo equivocado de atención, [...]
Gracias al rápido desarrollo y difusión de herramientas generativas de IA, los deepfakes han pasado de ser un truco curioso y entretenido a ser un verdadero problema —especialmente en el campo de la verificación de identidad. Mientras que en el pasado, crear un deepfake requería experiencia en ciencia de datos y técnicas de manipulación de fotos (o video), hoy cualquiera puede [...]
Incode convierte a buenos usuarios y detiene a los malos con la tecnología y el rendimiento para respaldarlo Walking the line no es solo para Johnny Cash. Cuando se trata del cumplimiento de normas, también es la forma más rentable. Procesos de identidad eludidos desplegaron la alfombra roja por 38 mil millones de dólares en actividad fraudulenta intentada y real en bancos [...]
Aunque contiene la misma información básica que un pasaporte estándar, el pasaporte biométrico (o pasaporte electrónico) va mucho más allá, representando una forma más avanzada de identificación. Gracias a un chip RFID integrado, puede contener mucha más información mientras brinda niveles óptimos de seguridad y privacidad. Convenientes y confiables, estos documentos de nueva generación proporcionan una eficiente [...]
El fraude con tarjetas de crédito ha sido un problema cada vez más frecuente. De hecho, la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) la ha clasificado como la forma más común de robo de identidad en el país. Hasta los portadores de tarjetas de crédito y débito más vigilantes pueden tener su información robada y sus tarjetas utilizadas para realizar compras no autorizadas u obtener [...]
Cuando se trata de soluciones de verificación y autenticación de identidad, tener una prueba de su dirección física puede desempeñar un papel fundamental para garantizar la seguridad de las transacciones digitales. Ya sea verificar la identidad de los clientes durante las compras en línea o autenticar a los usuarios que acceden a información confidencial en plataformas digitales, las pruebas de dirección sirven como piedra angular de la confianza. [...]
En el primer día de la Conferencia RSA 2024, Incode dio a conocer con orgullo su última solución de ciberseguridad, Incode Workforce, captando la atención de líderes de la industria y expertos en ciberseguridad. Este producto innovador destaca por su sólido enfoque para combatir el fraude basado en la identidad y optimizar la autenticación de usuarios en todos los entornos corporativos. Abordar el creciente desafío del fraude basado en la identidad con un [...]
¿Qué es la Debida Diligencia Mejorada (EDD) y por qué es importante? Las empresas que tengan como objetivo combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo deben cumplir con requisitos normativos como Conozca a su cliente (KYC) y las directrices contra el lavado de dinero (AML). La debida diligencia mejorada (EDD) sirve como un nivel avanzado de escrutinio más allá de la debida diligencia estándar, particularmente en escenarios de mayor riesgo donde [...]
¿No puedes creer lo que estás viendo? Bueno, probablemente no deberías. Incluso un video de alguien ya no está garantizado para ser real, ya que los “medios sintéticos” con intención maliciosa ahora abundan en Internet. Estos deepfakes retratan a celebridades, políticos y personas influyentes en contenido mediático espeloramente creíble, aprovechando su autoridad... pero difícilmente se detienen ahí. Qué [...]
A medida que el comercio electrónico continúa creciendo, con un promedio mensual de 663 mil millones de dólares gastados en retail en el primer semestre de 2023 y un 13,8% proveniente de las ventas en línea en los Estados Unidos, la necesidad de procesos de transacción sin interrupciones se vuelve cada vez más vital. A pesar de los beneficios de conveniencia y ahorro de tiempo que atraen a 67% de los consumidores a comprar en línea, los negocios mexicanos [...]
¿Cómo mantenemos a los niños seguros en línea? Esta pregunta es especialmente importante ya que muchos niños no tienen identificaciones tradicionales, por lo que es difícil verificar su edad con precisión. Afortunadamente, los algoritmos avanzados de IA ofrecen una nueva solución: estimación de edad a través de un selfie rápido. Estamos orgullosos de compartir que Incode jugó un papel importante en un importante estudio [...]
Nos enorgullece anunciar que Incode ha sido reconocida como líder en la G2 Grid for Identity Verification (IDV). Este prestigioso reconocimiento es un testimonio de nuestro compromiso inquebrantable de proporcionar soluciones de verificación de identidad de primer nivel que no solo mejoren la experiencia del usuario, sino que también desempeñen un papel crucial para detener el fraude. Una rejilla G2 [...]
Los dueños de negocios hacen malabares con una multitud de responsabilidades, desde administrar las finanzas hasta supervisar las operaciones, y entre estas tareas se encuentra el deber crucial de identificar y verificar a los Propietarios Beneficiosos Definitivos (UBO). Este paso asegura una mayor rendición de cuentas, evita y previene actividades ilegales como el lavado de dinero, y ayuda a las empresas a cumplir con las regulaciones. Exploraremos el significado de UBO, diferente legal [...]
Toda empresa es responsable de cumplir con diversas regulaciones para garantizar la seguridad de la entidad. Específicamente, las empresas de diferentes industrias tienen reglas llamadas regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Puede pensar en estas reglas como medidas de seguridad para evitar que los delincuentes utilicen empresas para actividades ilegales, como esconder su dinero. Una parte clave [...]
En el mundo online, tu identidad digital es como tu DNI personal. Es como las computadoras te reconocen entre millones de usuarios. Al igual que la forma en que reconoces a los amigos por sus caras, las computadoras usan contraseñas o direcciones IP para saber quién es quién. Cada persona tiene su propio perfil digital, con detalles y permisos almacenados de forma segura. Si [...]
En la búsqueda de potenciar un mundo de confianza, Incode ha estado a la vanguardia de la innovación en soluciones de identidad digital. Hoy, nos complace anunciar un avance significativo con el lanzamiento de Incode ID para empresas junto con un lanzamiento general de la nueva experiencia de usuario mejorada. Basándose en su éxito pilotando Fan [...]
Pero estamos seguros de que para cuando llegue aquí, será demasiado tarde para comenzar a proteger sus datos, sus transacciones y su negocio. Una respuesta eficaz de resistencia a la cantidad implicará una verificación automatizada y soluciones de identidad portátiles para cada vertical, desde el sector público hasta los juegos de azar. La integración rápida es imprescindible porque la amenaza está aquí, [...]
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